继零售金融之后，商业银行们再次不约而同地释放出了一个新的重要信号——进阶财富管理。“零售之王”招商银行、国有大行邮储银行、“宇宙行”工商银行等商业银行明确将财富管理作为重要发力点，千帆竞发，中国银行业变革正向财富管理领域“纵深”挺进。

在财富管理浪潮的席卷下，银行业数字化转型也正在向深水区迈进。作为中国金融行业数智化服务的领跑者，面积银行新的发展态势，百融云创提出了“银行机构发展财富管理必须借助数智化的手段”的观点，并建立了一套数标准化、常态化的运营机制，助力银行实现提升MAU和AUM双指标的任务。

数字化客户洞察+快速迭代的策略+体系化，只知一斑而难以窥全貌是当前银行财富管理业务普遍存在的问题。而百融云创数字化洞察通过利用多维度信息，能够建立各种模型对客户进行立体而全面的分析，勾画出客户的金融偏好，进而在权益、内容和活动方面搭配有针对性的服务，为银行财富管理业务夯实了数字化底座。

数字化底座构成后，下一步需要围绕特定的业务主体、场景，打造经过实战检验的优秀策略集。为此，百融云创开发出了策略卡片，通过后台系统为前台做实时推送。通过几个页面就能展示客户的全貌，比如客户可透支资金等重要信息，这就使得前线客户经理对策略的理解更加容易，让执行更有信心，意愿更强，动力更足，为策略敏捷进化提供了无限可能。

但无论是数字化洞察还是快速迭代的策略，都需要多个环节的协同和配合。因此，百融云创认为，银行机构需要成立一支责任团队，囊括数据、策略、技术、咨询等多个部门，打造敏捷化的运营组织，进而去建立一套体系化、标准化、常态化的运营机制。

除此之外，百融云创还开发了一系列财富管理AI助手，丰富和拓展数字化管理的内涵。银行财富管理转型才刚刚开始，市场瞬息万变，如何把握变革机遇、制定战略规划，对银行来说是一项巨大的考验。未来，百融云创将聚焦科技引领的航线中，助力银行开拓创新，把握机遇，逐浪财富管理的蓝海。